Fondsgebundene Lebensversicherung: Zurich Lean Invest
- ETF-Sparen
- Vorteile der fondsgebundenen Lebensversicherung
- Auf Wunsch mit ALFONDS
Was ist ein ETF?
Ein ETF (engl.: „Exchange Traded Fund”) ist ein börsengehandelter Indexfonds, der die Wertentwicklung eines Index wie beispielsweise des ATX oder MSCI World abbildet. ETFs ermöglichen es, kostengünstig in ganze Märkte zu investieren. So kann man mit einem einzigen ETF das Investment auf mehrere Hunderte Unternehmen aus aller Welt streuen. Neben Aktien kann auch in viele andere Anlageklassen investiert werden.
Die Highlights
- Effiziente Kostenstruktur – durch das passive Management sind die Verwaltungskosten von ETFs geringer als bei aktiv gemanagten Fonds.
- Risikostreuung – durch Aufnahme vieler verschiedener Wertpapiere streuen ETFs das Risiko.
- Transparent – da sich ETFs an bestehenden Indizes orientieren und diese passiv nachbilden, weiß man jederzeit, wie sie sich zusammensetzen.
- Steuervorteil – Entfall der Kapitalertragssteuer.
So geht's weiter
Zurich Lean Invest
Heute investieren und morgen Träume verwirklichen! Profitieren Sie von kostengünstigen ETFs und der Expertise der Zurich. Investieren Sie monatlich einen Betrag in ETFs, um Ihr nächstes Vermögensziel zu erreichen. Egal, ob für Ihre Kinder, Ihre Traumimmobilie oder einer Reise um die Welt!
Ihre Investmentoptionen
Wählen Sie aus unseren Investmentoptionen, diejenigen die Ihrem Anlageverhalten am besten entsprechen.
ETF-Fondspalette – ETF-Portfolio selbst zusammenstellen
Aus der Palette des Zurich Lean Invest stehen Ihnen bis zu 10 ETFs zur Verfügung, darunter mehrere nachhaltige ETFs mit globalem, regionalem und thematischem Fokus. Neben Aktien werden auch verschiedene Anleihen-ETFs angeboten.
Multi-Asset-ESG-ETFs
Der Aktien-Anleihen-Mix kann Einfluss auf die langfristige Rendite haben. Zur Verfügung stehen drei ETF-Dachfonds, aus denen man den Anlagen-Mix wählen kann, der am besten zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt. Die Multi-Asset-ESG-ETFs werden von Veranlagungsprofis aktiv gemanagt und sind darauf ausgerichtet, beim Risikomanagement zu helfen.
ALFONDS – interaktive Fonds
ALFONDS ist ein innovativer Beratungsassistent, der die Verfügbarkeit der ETFs im „Zurich Lean Invest“ individualisiert. Mithilfe des Robo-Advisors erstellen Sie gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater Ihr Portfolio nach Maß.
Veranlagungskriterien & regulatorische Anforderungen
Im Rahmen unserer fondsgebundenen Lebensversicherung mit freier Fondsauswahl bestehen vielfältige Möglichkeiten, um Vermögen entsprechend den Nachhaltigkeitspräferenzen zu veranlagen. Diese Veranlagungsprodukte tragen die Bezeichnung „Multi Option Products“ (MOPs).
Unsere Fondsauswahl beinhaltet Investmentmöglichkeiten, die eine der folgenden Definitionen von Nachhaltigkeit erfüllen, um damit Nachhaltigkeitspräferenzen abzubilden:
- Anlage des Fondsvermögens mit einem Mindestanteil in ökologisch nachhaltige Investitionen im Sinne von Artikel 2 Nummer 1 der Verordnung (EU) 2020/852 des Europäischen Parlaments und des Rates (Kategorie „Taxonomie-Verordnung“)
- Anlage des Fondsvermögens mit einem Mindestanteil in nachhaltige Investitionen im Sinne von Artikel 2 Nummer 17 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates (Kategorie „Offenlegungsverordnung“)
- Anlage des Fondsvermögens in der Weise, dass vom Versicherungsnehmer gewählte nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt werden („Principal Adverse Impacts – PAI“). Hier geht es um die Vermeidung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Dabei werden die qualitativen oder quantitativen Elemente, mit denen diese Berücksichtigung nachgewiesen werden soll, von der oder dem Versicherungsnehmenden bestimmt. Nachhaltigkeitsfaktoren in diesem Sinn sind Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung, im allgemeinen Sprachgebrauch häufig unter dem Schlagwort „ESG“ zusammengefasst. Der Grundsatz „Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen“ („do no significant harm“) findet nur bei denjenigen dem Investmentfonds zugrunde liegenden Investitionen Anwendung, die die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen.
Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang im Hinblick auf die oben angeführten Nachhaltigkeitskategorien, dass die dem verbleibenden Teil (vgl. „Mindestmaß“) des Investmentfonds zugrunde liegenden Investitionen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen.
Was ist eine fondsgebundene Lebensversicherung?
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine mittel- bis langfristige Veranlagungsform, die eine Fondsanlage mit einer Risikolebensversicherung kombiniert. Die Renditechancen sind größer als bei einer klassischen Lebensversicherung. Zugleich ist aber auch das Risiko höher. Zusätzlich bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung einige Steuervorteile gegenüber einem direkten Investment in Wertpapiere. Eine Veranlagung in eine fondsgebundene Lebensversicherung eignet sich optimal zur finanziellen Absicherung der Familie, zur Altersvorsorge sowie zum langfristigen Vermögensaufbau.
Das sagen unsere Kundinnen und Kunden
4,5 Gesamtzufriedenheit auf Basis von 21.937 Kundenfeedbacks, Stand Juni 2026
Wir sind ausgezeichnet
Wir freuen uns regelmäßig über Auszeichnungen für unsere Versicherungen und Services.
Recommender Award für das beste Kundenservice 2026
1. Platz bei Produktqualität, ausgezeichnet vom IMWF
Wir sind persönlich für Sie da.
Gerne klären wir all Ihre Fragen in einem persönlichen Gespräch und machen Ihnen ein unverbindliches Angebot.
Wichtige Informationen zur fondsgebundenen Lebensversicherung als Downloads.
Die Unterlagen zur fondsgebundenen Lebensversicherung Zurich Lean Invest finden Sie auf der Übersichtsseite der fondsgebundenen Lebensversicherungen.