Zurich Lean Invest

Es können bis zu 10 ETFs aus der Palette des Zurich Lean Invest gewählt werden.
Zur Verfügung stehen mehrere nachhaltige ETFs mit globalem, regionalem und thematischem Fokus.
Neben Aktien werden auch verschiedene Anleihen–ETFs angeboten.

Der Aktien-Anleihen-Mix kann Einfluss auf die langfristige Rendite haben. Zur Auswahl stehen drei ETF-Dachfonds, aus denen man den Anlagen-Mix wählen kann, der am besten zu Ihren Zielen, Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt. Die Multi-Asset-ESG-ETFs werden von Veranlagungsprofis aktiv gemanagt und sind darauf ausgerichtet, beim Risikomanagement zu helfen.

ALFONDS ist ein innovativer Beratungsassistent, der die Auswahl der ETFs im „Zurich Lean Invest“ individualisiert. Mithilfe des Robo-Advisors erstellen Sie gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater Ihr Portfolio nach Maß.

Im Rahmen unserer fondsgebundenen Lebensversicherung mit freier Fondsauswahl bestehen vielfältige Möglichkeiten, um Vermögen entsprechend den Nachhaltigkeitspräferenzen zu veranlagen. Diese Veranlagungsprodukte tragen die Bezeichnung „multi option products“ (MOPs).

Unsere Fondsauswahl beinhaltet Investmentmöglichkeiten, die eine der folgenden Definitionen von Nachhaltigkeit erfüllen, um damit Nachhaltigkeitspräferenzen abzubilden:

• Anlage des Fondsvermögens mit einem Mindestanteil in ökologisch nachhaltige Investitionen im Sinne von Artikel 2 Nummer 1 der Verordnung (EU) 2020/852 des Europäischen Parlaments und des Rates (Kategorie „Taxonomie-Verordnung“)
• Anlage des Fondsvermögens mit einem Mindestanteil in nachhaltige Investitionen im Sinne von Artikel 2 Nummer 17 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates (Kategorie „Offenlegungsverordnung“)
• Anlage des Fondsvermögens in der Weise, dass vom Versicherungsnehmer gewählte nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt werden („Priciple Adverse Impacts“ – PAI“). Hier geht es um die Vermeidung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Dabei werden die qualitativen oder quantitativen Elemente, mit denen diese Berücksichtigung nachgewiesen werden soll, vom Versicherungsnehmer bestimmt. Nachhaltigkeitsfaktoren in diesem Sinn sind Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung, im allgemeinen Sprachgebrauch häufig unter dem Schlagwort „ESG“ zusammengefasst. Der Grundsatz „Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen“ („do no significant harm“) findet nur bei denjenigen dem Investmentfonds zugrunde liegenden Investitionen Anwendung, die die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen.

Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang im Hinblick auf die oben angeführten Nachhaltigkeitskategorien, dass die dem verbleibenden Teil (vgl. „Mindestmaß“) des Investmentfonds zugrunde liegenden Investitionen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen.

Nachhaltige Geldanlage ist eine allgemeine Bezeichnung für nachhaltige, verantwortliche, ethische, soziale oder ökologische Investitionen, die ESG-Faktoren in ihre Analyse und Entscheidung miteinbeziehen. ESG ist die englische Abkürzung für „Environmental, Social and Governance“, also Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. Die Bewertung von Unternehmen und Staaten nach ESG-Faktoren stellt Messkriterien für die Bestimmung des ökologischen, sozialen und unternehmerischen Zustands bereit.